个人存取款现金超5万元需登记资金来源-上海律师事务所

早在2016年，中国人民银行就发布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，其中规定，当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支为大额交易，金融机构应当对这些大额交易进行报告。上海律师事务所

《办法》规定，金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日内以电子方式提交大额交易报告。金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。上海律师事务所

综上，大额交易报告对于涉及到大额金钱往来的犯罪行为会产生抑制作用，有利于维护良好的社会治安。对于洗钱行为、诈骗行为、恐怖活动、巨额财产来源不明的情况都能够通过金融机构提前产生预警，从而在犯罪活动发生之前，预备、着手之时便将之扼杀。

根据我国刑法规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，如果行为人有为以上行为提供资金账户的、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的或者是协助将资金汇往境外的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

对于巨额财产来源不明的，我国刑法规定，国家工作人员的财产、支出明显超过合法收入，差额巨大的，可以责令该国家工作人员说明来源，不能说明来源的，差额部分以非法所得论，处五年以下有期徒刑或者拘役；差额特别巨大的，处五年以上十年以下有期徒刑。财产的差额部分予以追缴。

个人大额存取款应当及时配合银行进行登记，虽然有时会一定程度上降低效率，但是总体来说，会对社会治安环境产生积极的影响，对于预防犯罪有着极大的意义，对诈骗、金融犯罪、贪污贿赂以及保障公民资金安全具有积极作用。